El Banco del Bienestar busca frenar la publicación de 29 multas que le impuso la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) por incumplimientos relacionados con medidas antilavado, controles internos, registros contables y entrega de información. La información fue dada a conocer por el medio Proceso, que documentó la batalla legal emprendida por la institución para impedir que las sanciones sigan exhibiéndose públicamente.
De acuerdo con la investigación de Proceso, desde 2019 el banco acumula sanciones por un monto total de 11 millones 73 mil 316 pesos. El asunto ha levantado cejas porque se trata de una institución pública encargada de dispersar recursos de programas sociales y que, al mismo tiempo, intenta evitar que la ciudadanía conozca las irregularidades detectadas por el organismo regulador.
Banco del Bienestar acumula 29 multas de la CNBV
Proceso informó que las sanciones derivan de incumplimientos en las medidas para prevenir el lavado de dinero, deficiencias en controles internos, registros contables incorrectos y omisiones en la entrega de información requerida por la CNBV.
Tan solo en mayo de 2026, la Comisión publicó cinco multas por conductas ocurridas desde 2023. Esas sanciones suman 4 millones 140 mil 540 pesos y se relacionan principalmente con registros contables incorrectos e incumplimiento de obligaciones que podrían poner en riesgo los intereses del público.
El banco no niega que las sanciones existan. Su pleito está enfocado en evitar que sean publicadas en el portal de la CNBV, pues sostiene que esa difusión daña su reputación y representa una supuesta “pena de infamia”.
El banco dice que exhibir las multas daña su reputación
Según los documentos judiciales consultados por Proceso, el representante legal del Banco del Bienestar, Ricardo Fernando Cortés González, alegó que el artículo 109 Bis 8 de la Ley de Instituciones de Crédito es inconstitucional.
La institución sostiene que publicar su nombre como infractor en un portal oficial genera descrédito, deshonra y exposición al desprecio público. En otras palabras, el banco considera que hacer públicas sus propias sanciones lo marca frente a usuarios, competidores y el mercado.
Sin embargo, una jueza federal desechó la demanda de amparo porque fue presentada fuera del plazo legal. El Banco del Bienestar fue notificado de las sanciones el 16 de abril de 2026 y presentó su demanda el 14 de mayo, un día después de que venciera el periodo de 15 días para impugnar.
El pleito todavía sigue en tribunales
Tras el revés, el banco promovió un recurso de queja ante un Tribunal Colegiado en materia Administrativa de la Ciudad de México. Su argumento es que, al tratarse de una supuesta pena prohibida por el artículo 22 constitucional, la demanda podría presentarse “en cualquier tiempo”.
Al cierre de la información publicada por Proceso, el tribunal todavía no había fijado fecha para resolver el recurso. El caso incluso podría escalar a instancias superiores si la discusión sobre la constitucionalidad de la norma continúa.
Expertos defienden que las sanciones sean públicas
El constitucionalista Juvenal Lobato, citado por Proceso, señaló que la publicación de las multas responde al interés público. Para los usuarios resulta relevante conocer cómo opera una institución financiera, especialmente cuando administra recursos públicos y programas sociales.
El especialista consideró que el amparo busca mantener una imagen limpia por encima del derecho de la ciudadanía a saber si el banco cumple con las normas del sistema financiero.
Banco del Bienestar asegura que ya corrigió las fallas
Después de que se conocieron las sanciones, el Banco del Bienestar reconoció su existencia mediante un comunicado emitido el 16 de junio. La institución afirmó que las observaciones ya fueron atendidas mediante el fortalecimiento de procesos internos, controles operativos, gestión de riesgos y mecanismos de supervisión.
También aseguró que las multas no afectan el dinero de los Programas para el Bienestar. No obstante, el intento por frenar su publicación mantiene abierta la pregunta: si las fallas ya fueron corregidas, ¿por qué tanto empeño en que nadie vea las sanciones?
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